FinCheck erkennt wiederkehrende Zahlungen auf Ihren verbundenen Konten automatisch und zeigt sie unter Verträge an. Sie müssen dafür nichts anlegen. Ist FinCheck bei einem Vertrag unsicher, bittet es Sie unter Umsätze prüfen um Ihre Bestätigung.
So erkennt FinCheck Verträge
FinCheck fasst Umsätze, die zusammengehören, zu einer Zahlungsreihe zusammen. Typische Beispiele sind Leasingraten, Versicherungsbeiträge, Miete oder Gehälter. Dabei berücksichtigt FinCheck unter anderem Zahlungspartner, Betrag und Rhythmus.
Zahlungen ohne festen Rhythmus stehen in der Gruppe Unregelmäßig. Für regelmäßige Zahlungen gibt es eigene Gruppen wie Monatlich, Vierteljährlich oder Jährlich.
Erkannte Verträge ansehen
- Klicken Sie in FinCheck links auf Verträge.
- Jede Zeile zeigt den Zahlungspartner, die Anzahl der Zahlungen, das Datum der letzten Zahlung und den Betrag.
- Klicken Sie auf einen Vertrag. Sie sehen Kategorie, Beschreibung, IBAN, Letzte Zahlung und darunter die zugehörigen Transaktionen. Mit Mehr anzeigen blenden Sie weitere Zahlungen ein.
- Mit Zurück kehren Sie zur Liste zurück.
Unsichere Verträge prüfen
Ist sich FinCheck bei einem erkannten Vertrag nicht sicher, erscheint auf der Übersicht die Schaltfläche Umsätze prüfen. Darunter steht, wie viele Punkte offen sind, zum Beispiel „13 Umsätze zu prüfen“.
- Klicken Sie auf Umsätze prüfen. FinCheck führt Sie Schritt für Schritt durch die offenen Punkte.
- Bei Ist diese Kategorie korrekt? klicken Sie auf Ja. Passt die Kategorie nicht, wählen Sie eine der Alternativen oder über Andere eine andere Kategorie.
- Bei Ist das eine wiederkehrende Zahlung? bestätigen Sie mit Ja oder lehnen mit Nein ab.
- Mit Überspringen gehen Sie zum nächsten Punkt. Übersprungene Punkte bleiben offen und kommen später wieder.
Gut zu wissen
- Lehnen Sie einen erkannten Vertrag ab, löscht FinCheck nur den Vertrag. Die Umsätze bleiben als einmalige Umsätze erhalten, ihre Kategorie ändert sich nicht.
- FinCheck erkennt neue Verträge nur, solange Ihre Bankverknüpfung aktiv ist. Ist sie abgelaufen, bleibt die Liste auf dem alten Stand.
- Die FinCheck-App zeigt die erkannten Verträge ebenfalls, mit denselben Kategorie-Filtern.