Liquidität heißt: Ihr Unternehmen hat genug Zahlungsmittel, um Rechnungen, Löhne und Investitionen pünktlich und vollständig zu bezahlen. Liquiditätsmanagement sorgt dafür, dass das jederzeit so bleibt.
Liquidität
Zur Liquidität zählen alle Zahlungsflüsse: Einzahlungen, etwa wenn ein Kunde zahlt, und Auszahlungen, etwa für neue Hardware. Liquidität hängt eng mit der Bonität zusammen, denn sie zeigt, ob ein Unternehmen zahlungsfähig ist. Wer dauerhaft zu wenig liquide Mittel hat, riskiert Zahlungsunfähigkeit und im schlimmsten Fall die Insolvenz.
Liquiditätsmanagement
Liquiditätsmanagement ist die systematische Planung, Steuerung und Kontrolle Ihrer Zahlungsmittel und Zahlungsflüsse. Es hat zwei Ziele:
- Ihr Unternehmen bleibt jederzeit zahlungsfähig.
- Überschüssige Mittel legen Sie möglichst rentabel an oder investieren sie.
Wann ist die Liquidität gut?
Einen Richtwert geben drei Kennzahlen. Für alle gilt: Ergebnis mal 100 ergibt den Prozentwert.
- Liquidität 1. Grades: flüssige Mittel geteilt durch kurzfristige Verbindlichkeiten. Richtwert: 10 bis 30 Prozent.
- Liquidität 2. Grades: flüssige Mittel plus kurzfristige Forderungen, geteilt durch kurzfristige Verbindlichkeiten. Richtwert: 100 bis 120 Prozent.
- Liquidität 3. Grades: Umlaufvermögen geteilt durch kurzfristige Verbindlichkeiten. Richtwert: 200 Prozent.
Die Prozentwerte sind Richtwerte, keine festen Grenzen. Sie helfen Ihnen, Ihre Zahlen einzuordnen.
So behalten Sie Ihre Liquidität im Blick
- In der Buchhaltung: Die Liquiditätsentwicklung auf der Startseite zeigt Ihre Salden der letzten drei Monate und eine Vorschau für die nächsten drei Monate, einschließlich offener Rechnungen, Vertragsraten und Umsatzsteuer.
- In FinCheck: Die Übersicht zeigt Ihren Verfügbaren Kontostand über alle verbundenen Konten. Unter Einnahmen & Ausgaben sehen Sie Ihre Zahlen Monat für Monat und eine Prognose für die nächsten Monate.
- In der FinCheck-App: Das Frühwarnsystem der KI-Analyse soll Sie benachrichtigen, wenn sich ein Engpass abzeichnet.
Gut zu wissen
- Verbinden Sie alle Geschäftskonten. Nur dann stimmen Salden und Vorschau.
- Zeichnet sich ein Engpass ab, können Sie online eine Finanzierung anfragen.